Kyc Procedures For Guarantors

Summary

KYC procedures involve identifying and verifying client identities, monitoring transactions, and assessing associated risks. Under the Law on the Prevention and Combat of Money Laundering and Terrorist Financing (BCFT), due diligence must also be conducted on guarantors, especially if they may make monetary transfers. The level of due diligence should match the risk and vary based on the guarantors profile. For financial entities, a bank guarantee document is sufficient. For non-financial companies, a guarantee contract or equivalent is needed. For non-listed companies, a permanent certificate and UBO information are required. Individual guarantors need to provide identification and proof of address.

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traduzir para portugues e melhorar Under the Law on the Prevention and Combat of Money Laundering and Terrorist Financing (BCFT), KYC (Know Your Customer) procedures must include identifying and verifying clients' identities, continuously monitoring transactions, and assessing the risk associated with each client. Given that guarantors of counterparties might be required to make monetary transfers, due diligence should also be conducted on the guarantors. The level of due diligence should be appropriate to the risk and may vary depending on the guarantor's profile.
Claro! Aqui está o texto traduzido e melhorado:
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Sob a Lei de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (BCFT), os procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente) devem incluir a identificação e verificação das identidades dos clientes, o monitoramento contínuo das transações e a avaliação do risco associado a cada cliente. Considerando que os garantidores de contrapartes podem ser obrigados a realizar transferências monetárias, a devida diligência também deve ser conduzida sobre os garantidores. O nível de diligência deve ser adequado ao risco e pode variar dependendo do perfil do garantidor.
Pontos-chave:
- Identificação e Verificação de Identidades: Assegurar que todos os clientes e garantidores sejam devidamente identificados e suas identidades verificadas.
- Monitoramento Contínuo: Monitorar regularmente as transações para detectar qualquer atividade incomum ou suspeita.
- Avaliação de Risco: Avaliar o nível de risco associado a cada cliente e garantidor, ajustando o processo de diligência de acordo.
- Diligência Devida nos Garantidores: Realizar a devida diligência apropriada nos garantidores com base em seu perfil de risco.
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Há algo específico sobre este tópico que você gostaria de saber mais?
melhorar texto do ponto de vista do risco associados ao garante, fiador de uma contraparte de um negocio Os procedimentos de KYC incluem a identificação e verificação da identidade dos clientes, a monitorização contínua das transações e a avaliação do risco associado a cada cliente. No âmbito dos deveres preventivos da Lei de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (BCFT), e considerando que o garante da contraparte possa ser chamado a fazer transferências monetárias, a diligência deve ser conduzida também ao garante. O nível de diligência a aplicar deve ser adequado ao risco, podendo variar consoante o perfil do fiador/garante.
Claro! Aqui está o texto melhorado com foco nos riscos associados ao garante:
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No âmbito dos deveres preventivos da Lei de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (BCFT), os procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente) devem incluir a identificação e verificação da identidade dos clientes, a monitorização contínua das transações e a avaliação do risco associado a cada cliente. Considerando que o garante de uma contraparte pode ser chamado a realizar transferências monetárias, a devida diligência deve ser aplicada também ao garante. O nível de diligência deve ser proporcional ao risco, variando conforme o perfil do fiador/garante.
Pontos-chave:
- Identificação e Verificação de Identidades: Assegurar que todos os clientes e garantores sejam devidamente identificados e suas identidades verificadas.
- Monitoramento Contínuo: Monitorar regularmente as transações para detectar atividades incomuns ou suspeitas.
- Avaliação de Risco: Avaliar o risco associado a cada cliente e garantor, ajustando o processo de diligência conforme necessário.
- Diligência Devida nos Garantores: Realizar a diligência apropriada nos garantores com base no seu perfil de risco.
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Há algo específico sobre este tópico que você gostaria de saber mais?
simplificar e clarificar texto Boa tarde Inês, No âmbito dos deveres preventivos da Lei de Prevenção e Combate BCFT, e procedimentos de KYC, as entidades obrigadas devem garantir a identificação e verificação da identidade dos clientes, a monitorização contínua das transações e a avaliação do risco associado a cada cliente. Considerando que o garante de uma contraparte pode ser chamado a realizar transferências monetárias, eu diria que salvo melhor opinião, a devida diligência deve ser aplicada também ao garante., sob pena , ao não passar no crivo das diligencias, de facilitar o processo de BCFT. O nível de diligência do garante deve ser proporcional ao risco, variando conforme o seu perfil.
Case Rating: *
Aqui está o texto simplificado e clarificado:
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Boa tarde Inês,
Nos termos da Lei de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo (BCFT) e dos procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente), as entidades devem:
- Identificar e verificar a identidade dos clientes.
- Monitorizar continuamente as transações.
- Avaliar o risco de cada cliente.
Considerando que o garante de uma contraparte pode realizar transferências monetárias, a devida diligência também deve ser aplicada a ele. O nível de diligência deve ser proporcional ao risco e variar conforme o perfil do garante.
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Há algo mais específico sobre este tópico que você gostaria de saber?
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Case Rating: *
Claro! Aqui está o texto ainda mais simplificado e clarificado:
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Boa tarde Inês,
De acordo com a Lei de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo (BCFT) e os procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente), as entidades devem:
- Identificar e verificar a identidade dos clientes.
- Monitorizar continuamente as transações.
- Avaliar o risco de cada cliente.
Se o garante de uma contraparte pode realizar transferências monetárias, deve-se aplicar a devida diligência também a ele. O nível de diligência deve ser proporcional ao risco e variar conforme o perfil do garante.
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Há algo mais específico sobre este tópico que você gostaria de saber?
simplificar e clarificar Nesse sentido, diria que, se o garante é: • Entidade financeira, regulada, sem registos e com atividade num país de risco baixo que aplica politicas e procesidmento de prevenção e combate ao NBCFT, ex: UE): O documento “garantia bancária” ou equivalente com a informação da entidade seria razoável; • Empresa não financeira, cotada: o contrato de garantia / documento equivalente seria razoável; • Empresa não financeira, não cotada: seria prudente receber a certidão permanente e informação do UBO e copia do documento de garantia; • Fiador a titulo individual: a informação a ser requerida era o documento de identificação e comprovativo de morada
Case Rating: *
Aqui está o texto simplificado e clarificado:
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Nesse sentido, se o garante é:
- Entidade financeira: Documentação de "garantia bancária" ou equivalente com informações da entidade.
- Empresa não financeira, cotada: Contrato de garantia ou documento equivalente.
- Empresa não financeira, não cotada: Certidão permanente, informações do UBO e cópia do documento de garantia.
- Fiador individual: Documento de identificação e comprovativo de morada.
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Há algo mais específico que você gostaria de saber sobre este tópico?